попытка непрофессионала самостоятельно заработать на финансовых инструментах

Архив за Ноябрь, 2011

Немного о межбанковском валютном рынке

Основная масса обменных операций на валютном рынке происходит не благодаря действиям физических лиц и различных компаний, а на межбанковском рынке. События, происходящие на этой внебиржевой площадке, являются главными индикаторами валютных колебаний, и они определяют справедливые курсы национальной валюты по отношению к иностранным. Что собой представляет межбанковский валютный рынок?
Межбанковская валютная биржа – внебиржевой рынок обмена иностранной валюты между банковскими учреждениями. Коммерческие банки являются сердцем валютной системы мира. Они обслуживают денежные и финансовые потоки частных лиц и предприятий. От того, как заканчиваются торги на межбанковском валютном рынке, зависит курс валют. Это результаты дают понять, какая валюта сейчас в стране или даже в мире, пользуется наибольшим спросом у населения, а от какой стараются поскорее избавится.
Для регуляции и фиксации всех многочисленных потоков денег между счетами различных банков была создана специальная система SWIFT, в которую на данный момент входит более 9 тысяч банков всего мира. В соответствии с условиями этой системы каждому банку присваивается особый SWIFT-код, по которому формируется история переводов денежных средств с их счетов.
Участниками этого внебиржевого рынка могут стать только банковские и финансовые учреждения, уполномоченные на осуществление этой деятельности. Чем более развит межбанковский валютный рынок и чем более прозрачны операции на нем, тем больше степень развитости финансовых институтов в данной стране, а курс валюты приближен к справедливым показателям. В каждой стране есть свои специфические условия выхода физических и юридических лиц на межбанковский валютный рынок.
Какова схема работы межбанковского валютного рынка? Клиент, обращаясь в банк, хочет обменять (купить или продать) определенную сумму денежных средств в какой-либо валюте. Финансовое учреждение может самостоятельно удовлетворить заявку клиента или всех клиентов сразу только в том случае, если у него достаточный запас валюты. В этом случае банк обязан в конце рабочего дня составить список всех обменных операций для центрального банка страны, чтобы дополнить общую тенденцию валютного рынка своими данными.
Если у банка нет достаточного количества денежных средств в определенной валюте, он выходит на межбанковский валютный рынок для обмена той валюты, которой достаточно на счетах банка, на необходимую для клиента валюту.
Помимо операционной деятельности по удовлетворению потребностей клиентов, банки могут обменивать валюты с целью заработать – выиграть на курсовой разнице. Если банк знает, что в будущем определенная валюта будет укрепляться, то это финансовое учреждение выходит на межбанковский валютный рынок для того, чтобы купить эту валюту по нынешней, более низкой цене. Через время курс этой валюты повысится, и банк сможет выиграть от продажи курсовую разницу. И наоборот. В случае прогнозов падения курса валюты, банк берет ее в кредит у других банков и продает по более высокой нынешней цене. После ослабления валюты банк осуществляет ее покупку и погашает свои обязательства в ней.

Оставить комментарий дальше...

Как сберечь деньги во время рецессии

Последние полгода на финансовом и валютном рынке наблюдается повышенная волатильность, в связи с чем достаточно тяжело прогнозировать дальнейшие события. Особенно усугубилась ситуация в последние два месяца после понижения рейтинга США. Как же можно сохранить и приумножить свои денежные средства во время рецессии?
Последние события свидетельствуют о кризисе современной финансово-экономической системы. Восстановление американской экономики и рынка труда замедлилось, Европейский союз пытается справится с чрезмерными долговыми обязательствами стран третьего расширения, а неудержимое развитие экономики Китая, который выступает двигателем мировой экономики, также постепенно сбрасывает темпы. До сих пор все инвесторы очень бережно относятся к своим средствам, так как еще помнят банкротство Lehman Brothers и его последствия. Куда же сейчас можно безопасно вкладывать?
Самый распространенный метод сохранения денежного капитала – вложения в так называемые “тихие гавани”. Обычно, в роли таковых выступали американский доллар, государственные облигации США, швейцарский франк, золото и японская иена. Однако, швейцарский франк уже теряет статус валютного убежища из-за проведенной национальным банком Швейцарии интервенции, которая установила нижний порог курса EUR/CHF в 1,20.
Золото также сдает свои позиции. Так, наблюдалось рекордное повышение его цены до $1920 за тройскую унцию, а затем обвал до $1600 (снизилась цена на 15,7%). На сегодняшний день спотовые цены на золото колеблются в целом в диапазоне $1600-1680 за унцию. Спрос на золото остается достаточно высоким, несмотря на такие высокие цены на него. Благодаря финансово-экономическому кризису инвесторы до сих пор доверяют золоту и вкладывают в него свои деньги. Это объясняется тем, что золото не обесценивается такими темпами, как бумажные деньги, и позиции золота стабильнее позиций многих валют мира в условиях неопределенности. Но ситуация вновь может резко поменяться – и уже лопнет “золотой пузырь”. Для снижения рисков существуют фьючерсные контракты.
В связи с этим целесообразнее будет вкладывать не в акции, а в активы. Например, на российском рынке достаточно привлекательным с точки зрения инвестиций остается нефтегазовый сектор. В роли привлекательного актива в европейских странах выступает банковский сектор, но он сильно просел из-за государственного долга стран третьего расширения ЕС.
Товарно-сырьевой рынок также демонстрирует спад. К примеру, цены на медь снизились на 35% из-за снижения спроса. А так как основным потребителем “красного металла” выступает Китай, падение цен на медь сигнализирует о замедлении роста экономики азиатского тигра.
Потенциальным инвесторам стоит обращать особое внимание на ситуацию с долговым кризисом в ЕС, и особенно следить за событиями в Греции. Кроме того, внимания заслуживают статистические данные относительно рынка труда США. Главными сигналами усугубления рецессии могут послужить плохие макроэкономические показатели, что повлечет за собой оттягивание принятия решения относительно Греции и других проблемных стран. Такие события могут повлечь за собой повторение 2008 года.

Оставить комментарий дальше...