попытка непрофессионала самостоятельно заработать на финансовых инструментах

Архив за Декабрь, 2011

Лучшие способы инвестировать в 2012 году

Каковы прогнозы американский аналитиков относительно мировой экономики в следующем году? Какие активы станут самым прибыльным и безопасным способом инвестиций в 2012 году?
Текущий год ознаменовался сильной волатильностью на мировых финансовых рынках и неопределенностью в мировой экономике. Это заставляет инвесторов задуматься о том, куда лучше всего вкладывать в 2012 году и каковы перспективы на будущее. Так, руководитель отдела инвестиций по Северо-Восточному региону США компании Northern Trust Кэтрин Никсон заявляет, что сейчас внимание потенциальных инвесторов снова привлекает частный сектор, в котором наблюдается положительная динамика развития.
О хорошем положении вещей в частном секторы говорят уровни корпоративных прибылей и их стабильность. Аналитики не опровергают факт замедления темпов роста экономики в последние месяцы, однако, те компании, финансовые результаты которых входят в индекс S&P 500, ожидают в конце текущего года уровни прибылей выше традиционных 9%. Это подтверждается результатами исследования S&P Capital IQ.
Котировки ценных бумаг и прогнозы динамики фондового рынка на будущий год достаточно неоднозначны. При учете показателя цена/доходность, рассчитанного консервативным методом, когда принимаются во внимание средние данные за последние 10 лет, в анализе финансовых инструментов, получается, что они слишком дорогие для покупки. Однако, если в анализе учитывается показатель цена/доходность, рассчитанный по методике S&P на основе перспектив прибыльности, то финансовые инструменты сейчас очень привлекательны для инвестиций. Согласно словам соуправляющего компанией IVA Worldwide Fund Сака де Лардмеля, в период нынешней волатильности одними из самых перспективных финансовых инструментов являются акции. Через три года в форме дивидендных выплат владельцы долевых ценных бумаг, скорее всего, получат большие прибыли.
Процентные ставки на данный момент достаточно низкие, однако банковский вклад может привлечь только краткосрочных инвесторов. Дело в том, что в долгосрочной перспективе с такими процентными ставками вряд ли удастся получить какой-либо реальный доход из-за влияния инфляции. Держатели госбондов также должны обратить внимание больше на корпоративные ценные бумаги. Например, осенью текущего года доходность американских государственных облигаций, выпущенных на срок в 10 лет, упала до 2%. Дальнейшее снижение приведет к реальному отсутствию дохода от такого способа инвестиций. Специалисты убеждены, что постепенно доходность этих акций Министерства финансов США будет увеличиваться. Но сейчас прибыльнее выглядят акции частного сектора.
Таким образом, можно сделать вывод, что на данный момент большей доходностью обладают долевые ценные бумаги, а не инструменты, предполагающие стабильные выплаты на протяжении всего срока действия. Самым лучшим вариантом инвестирования эксперты видят диверсифицированный портфель из долевых и долговых ценных бумаг. Особое внимание заслуживают акции надежных компаний (”голубые фишки”) или тех, которые наращивают сейчас прибыли за счет обновления технологических мощностей (технологические компании и индустриальный сектор).
Не стоит вкладывать в высокодоходные и чувствительные к экономической ситуации краткосрочные “бросовые” бонды большую часть денежных средств. Специалисты предрекают повышение их доходности, но не на много. Поэтому для снижения рисков рекомендуется вкладывать в такие долговые бумаги максимум 5-10% имеющихся средств.
Относительно будущих перспектив мировой экономики многие эксперты расходятся во мнении. Одни прогнозируют повторную рецессию и еще более глубокий кризис всей мировой экономики. Другие убеждены в существенном проседании экономики США. Третьи твердят о серьезных проблемах в Китае, кризис в котором приведет к депрессии всех стран мира. Тем не менее, многие из аналитиков рекомендуют избегать вкладов в ценные бумаги, номинированные в долларах, и европейские акции, а рассматривать вклады в драгметаллы и недвижимость, а также в акции крупнейших мировых компаний.

Оставить комментарий дальше...

Какие последствия вложения денег в экзотические валюты

Долгое время для отечественного инвестора и вкладчика единственной валютой, в которой можно было сохранить свои кровно нажитые деньги или даже нарастить свое богатство, был американский доллар. После введения евро в странах ЕС и становления этого объединения стран прекрасной альтернативой доллару стал евро. На фоне последних событий ослабления позиций, как США, так и стран еврозоны, практически все инвесторы начинают задумываться и о других валютах: швейцарском франке, японской иене и китайском юане.
Швейцарский франк, хоть и стал привязывать свой курс к евро, тем не менее, трейдеры и вкладчики оценивают его как валюту-убежище. Рекордные показатели роста Китая даже во время мирового финансово-экономического кризиса дают повод делать предположения, что именно эта страна в дальнейшем будут диктовать всему миру правила игры, как это делали США, Европа и Япония. Японская иена вообще в прошлом году поразила своим скачком после землетрясения, ведь обычно в условиях природных катаклизмов валюта всегда падает. Даже сейчас спрос на эту валюту подкрепляется данными о росте японского ВВП, которого не ожидал ни один аналитик.
В условиях сильнейшей волатильности и неопределенности с долларом и евро на валютном рынке вполне закономерно, что многие банки начали предлагать клиентам вклады в экзотичных валютах. Единственное, банки, чтобы обезопасить себя, предлагают такое кредитование по минимальным ставкам процента. Однако, такие вклады до сих пор достаточно экзотичны и доступны, главным образом, состоятельным вкладчикам. Это объясняется тем, что существуют определенные минимально допустимые размеры депозита.
Фунт стерлингов и швейцарский франк можно рассматривать, как валюты для сохранения своего капитала, защиты от валютных колебаний и инфляционных процессов, как считают эксперты. Если же цель вклада – нарастить капитал, то следует задуматься о китайском юане.
Если же инвестор обладает небольшими суммами средств, то единственно верным решением будет формирование валютной корзины, состоящей из национальной валюты, традиционной валюты и одной экзотической. В качестве традиционной можно выбрать доллар (около 30% всего депозита), так как пока он остается мировой валютой. А в качестве экзотичной можно выбрать юань, причем доля вклада в эту валюты должна составлять около 20%.
Также следует уяснить любому вкладчику, что доходность банковского вклада определяется двумя факторами: ставка процента и колебания курса валюты по отношению к основным валютам. В случае вложения в экзотические валюты банковский процент фактически не влияет на доходность депозита, ведь его ставка незначительна: 1-2%. Поэтому стоит смотреть на степень волатильности валюты и общий тренд. Так, швейцарский франк пока демонстрирует небольшое ослабление и ограничен в росте политикой ЦБ Швейцарии. Японская иена постоянно растет, что заставляет правительство проводить интервенции, то есть можно отметить, что японские власти будут стремится несколько опускать иену. Юань пока только крепнет.
Из этих же соображений лучше делать вклад в виде валютной корзины. Тем более, что сбережение денег только в экзотической валюте может даже оказаться невыгодным из-за больших потерь при обмене.

Оставить комментарий дальше...