Инвестиции на коленке

попытка непрофессионала самостоятельно заработать на финансовых инструментах



Результаты за полгода

10 Дек 2007 рубрика: Россия

В этом месяце у меня маленькая «полукруглая» дата — прошло уже полгода с того момента как я инвестировал свои деньги и начал вести этот блог. По-моему, неплохой повод подвести какие-то общие результаты, что же вышло из моих финансовых начинаний за эти шесть месяцев.

Для начала привожу график доходности моих инвестиций с разбивкой по типам и в сравнении с индексами ММВБ и MSCI EM. Я уже приводил аналогичный график в отчете за октябрь, здесь он просто дополнен данными за еще один месяц.

График доходности инвестиций

Для тех, кто любит точные данные, дублирую график в цифрах.

Итак, за период с начала июня по начало декабря:

  • мои вложения в акции выросли на 19% и принесли 22724 руб. прибыли;
  • ПИФ-ы прибавили лишь 3% и добавили в копилку 2967 руб.;
  • ОФБУ показали убыток 2,4%, здесь я потерял $43;
  • спекуляции на форексе подняли первоначально вложенную сумму на 8,2% и дали, соответственно, $82 прибыли.

Таким образом, наиболее эффективным способом инвестирования оказались самостоятельные вложения в акции. При этом за тот же период индекс ММВБ прибавил 17,9%, так что я лишь самую малость превысил его доходность. Если учитывать время, потраченное на изучение аналитики и размышления, и нервные клетки, безвозвратно утерянные во время отслеживания колебаний цен, то выходит выгоднее просто вложить деньги в индексный фонд. Однако, самостоятельная торговля — это очень интересно, поэтому жалеть совершенно не о чем.

ПИФ-ы и ОФБУ на данный момент совершенно не оправдали ожиданий. Особенно ОФБУ, показывающие убыток на фоне выросшего на 20,4% MSCI EM. Что ж, очевидно, я не слишком удачно выбрал объекты для инвестиций.

Forex оказался где-то посередине: прибыль есть, но не очень большая. С форексом все вообще больше похоже на рулетку. Повезет — будет прибыль, не повезет — убыток. Надеяться, что мой уровень информированности позволит совершать взвешенные, обоснованные и преимущественно прибыльные операции, просто смешно. Техническим же анализом я практически не пользуюсь. Поэтому получается базирующееся на услышанных новостях тыканье пальцем в небо.

В сумме за эти полгода я заработал 26650 руб. (если перевести доллары в рубли по текущему курсу), т.е. 8,9% от первоначально вложенной суммы. Не густо. Однако больше, чем банковский процент и чем инфляция, так что смысл во всех этих телодвижениях есть — я по крайней мере не теряю свои деньги.

Правда тут есть еще один важный момент. Если я решу вот прямо сейчас вывести все деньги в наличные, то потеряю довольно много на налогах, вознаграждениях и комиссиях. Сложно посчитать точную сумму, но по грубым прикидкам у меня должно оказаться на руках около 306600 руб. Т.е. я за все это время заработал лишь 6600 руб. или 2,2% от первоначального капитала. Совсем смешно.

Если посмотреть, куда именно ушла основная часть прибыли, то это даже не налоги — это надбавки, скидки, вознаграждения и пени за досрочный вывод с ПИФ-ов и ОФБУ. Они съели почти 15000. Конечно, спустя еще полгода сумма потерь уменьшится, т.к. уже не будет пеней за досрочный вывод, но все равно эта ситуация выглядит не слишком красиво. Мало того, что фонды не принесли никакой прибыли, так они еще и отнимают ту прибыль, которую я собственными силами заработал на фондовом рынке.

Раньше, когда меня спрашивали, что лучше, открыть счет у брокера или отнести деньги в ПИФ, я обычно отвечал стандартно: хотите активно торговать — идите к брокеру, хотите положить и забыть — несите в ПИФ. Сейчас мое мнение уже изменилось. При достаточно крупной сумме (ну хотя бы от 100 тысяч), похоже, выгоднее в обоих случаях пойти к брокеру. Впрочем, есть пара исключений: во-первых, к индексным фондам я отношусь довольно хорошо — они могут быть неплохим вариантом, во-вторых, некоторым фондам все же удается показывать неплохую прибыль, так что тут еще присутствует вопрос веры в управляющего.

тэги:



10 комментариев »

  1. Я тоже сейчас все деньги отношу к брокеру. Ликвидировал вложения в ПИФы. решил что есть смысл только держать в них небольшую часть портфеля. Скажем, 5-10%, если общий портфель больше 300 тысяч.

    Comment by Smart — Декабрь 10, 2007 @ 4:57 пп

  2. Вообще получается, что чем больше объем вложений, тем выгоднее идти к брокеру, ведь там фиксированные расходы за счет депо и за обслуживание (если есть). А комиссия с каждой операции не будет иметь принципиального значения при инвестиционном, а не трейдерском подходе.

    Впрочем, если инвестиции уже весьма большие, то можно задуматься и о доверительном управлении. Но тут я, к сожалению, могу только теоретизировать, т.к. самому этой услугой пользоваться не приходилось.

    Comment by Андрей — Декабрь 11, 2007 @ 11:36 дп

  3. очень и очень неплохой результат…удачи вам в ваших начинаниях и продолжениях 🙂

    Comment by Ангело — Декабрь 12, 2007 @ 7:20 дп

  4. ага у брокера кроме акций можно ведь торговать деривативами… Тот же фьючерс на индекс может с успехом заменить индексный фонд.

    Comment by Major (Трейдер-Чайник) — Декабрь 12, 2007 @ 9:18 дп

  5. А еще у брокера плечо есть. Не то чтобы оно очень надо, но всяко может пригодиться. Сплошные преимущества 🙂

    Ангело, спасибо.

    Comment by Андрей — Декабрь 12, 2007 @ 2:04 пп

  6. ИМХО, на маленькие сроки овчинка не стоит выделки

    Comment by Классик — Декабрь 13, 2007 @ 10:27 дп

  7. Инвестиции и не подразумевают маленькие сроки. Если нужен быстрый результат, то для этого подходит активный трейдинг.

    Comment by Андрей — Декабрь 13, 2007 @ 2:26 пп

  8. Читаю твой блог с самого начала. Молодец, что еще сказать. Удивляюсь твоей смелости сразу выходить самостоятельо на фондовый рынок, покупать акции, анализировать. Успехов, у тебя все получиться. Есть желание пообщаться — прошу на мой блог. Поговорим об инвестициях и не только.

    Comment by spomoni — Декабрь 16, 2007 @ 3:38 пп

  9. […] Андрее (фамилию не знаю) […]

    Уведомление by Путь к богатству » 5 фактов… Вирус добрался и до нас. — Декабрь 22, 2007 @ 11:53 пп

  10. В общей сложности мне нравятся вашы результаты. Удачи вам у вашых достижениях.

    Comment by alexander__angel — Октябрь 26, 2008 @ 12:35 пп

RSS feed for comments on this post. TrackBack URL

Leave a comment

Я не робот.



Рейтинг@Mail.ru